Voxa( м. Запоріжжя)
№ 1572501 вiд 2020-04-29 10:57:51

Папка
в„– 1572483
ну так, напевно шо так працюватиме.

---

Enot
№ 1572500 вiд 2020-04-29 10:56:47

Тобто цілком можливо для того щоб заплатити допустимо 15000 можна скинути по 5000 на різні банки і жоден з цих банків не знатиме про існування інших транзакцій. А для того щоб контролюючі органи дізналися про існування зв'язаних операцій їм потрібно буде спеціально збирати інформацію по кожному користувачеві. Я правильно розумію?

---

Папка
№ 1572499 вiд 2020-04-29 10:47:38

2 Enot
в„– 1572497

В різних. Як не як, а банківська таємниця ще має місце :) Тобто, щоб взяти за яйця, потрібно зібрати інфу звідусіль. Але знов таки, ті хто робить транзакції по 6000 грн. не дуже цікавлять контролюючи органи - багато гемору і фактично відсутність профіту. Має місце ризико-орієнтований підхід. Увагу звертають на високо-ризиковані операції.

---

Enot
№ 1572498 вiд 2020-04-29 10:43:54

На ринку такий продукт є, але там спеціальні люди оформляють їх на якихось алкашів, а це несе ризики. Існує інший продукт - карта на фейк, але він у Росії є, у нас щось не бачив.

---

Enot
№ 1572497 вiд 2020-04-29 10:40:33

Ці дані в одній базі даних? Чи потрібно щоб був запрос щодо конкретної особи від контролюючих чи правоохоронних органів і тоді банки передадуть інформацію?

---

Z!( Kyiv)
№ 1572496 вiд 2020-04-29 10:39:20

Enot
в„– 1572491

Картки на різних осіб потрібно, щоб були різні паспортні дані та ідн. Так теж вже давно роблять :)

---

Starik( Украіна, Київ)
№ 1572495 вiд 2020-04-29 10:38:36

Enot
в„– 1572490

А такой продукт скоро будет на рынке :)

---

sk( здалеку...)
№ 1572494 вiд 2020-04-29 10:38:01

з фін-моніторингом (кеш) - одна добра штука
не хочеш головняка - використовуй безнал
до речі я на нп запитав - а якщо у мене на телефоні є "дія" - там є права, закордонний паспорт (я так розумію у кого біометричний український і він є) - кажуть - ніфіга. давай паперовий паспорт - будемо сканувати...

---

Starik( Украіна, Київ)
№ 1572493 вiд 2020-04-29 10:37:46

Enot
в„– 1572491

Первое , что приходит в голову.
Но это тоже нарушение закона, это связанные операции. В данном случае связь через тебя, как клиента.

---

Папка
№ 1572492 вiд 2020-04-29 10:30:55

2 Enot
в„– 1572490

Під фін моніторинг не попадають транзакції на суму меншу 400 тис. грн. Інша справа, що кожна транзакція буде містити ідентифікуючі дані про контрагентів, по яким можна зібрати всю інформацію незалежно від того, скількома транзакціями та якими установами користувалася особа (звичайно, для цього потрібно, щоб ця особа зацікавила контролюючі органи).

---

Enot
№ 1572491 вiд 2020-04-29 10:19:58

Можна оформити десяток карток, і на них скидувати по 5000 з терміналу.

---

Enot
№ 1572490 вiд 2020-04-29 10:16:39

А от цікаво, якщо розкидати по картках різних банків, фінмоніторинг відслідкує чи ні?

---

Batyj
№ 1572489 вiд 2020-04-29 10:07:11

кацаполоханка медленно , но уверенно топает в Скагеррак.
https://www.vesselfinder.com/ru/?imo=8770261

Порт назначения по прежнему НАходка. Это, как я понимаю, чтоб мериканьцы не успели дисквалиифицировать его, тогда не сможет нигде зайти на бункеровку..

---

Batyj
№ 1572488 вiд 2020-04-29 09:59:04

2 Taras_Sh
в„– 1572469
Р° РІРѕ всех автосалонах РќИРљРћ РЅР° Бориспольской трассе стоят банкоматы РЅР° прием. И Р»СЋР±СѓСЋ оплату, хоть Р·Р° машину, хоть Р·Р° РўРћ берут 2% Р·Р° обслуживание.

---

Папка
№ 1572487 вiд 2020-04-29 09:57:36

2 Batyj
в„– 1572476

Це скоріше за все вимога орендодавця. Т.я. Дуже сумніваюсь, що він декларує дохід від здачі в оренду і платить 19,5% податку. Тому і отримувати кошти потрібно анонімно. Але зараз вже все. Тільки готівкою в руки :/

---

Batyj
№ 1572486 вiд 2020-04-29 09:51:48

для понимания. Нетешин - город спутник Хмельницкой АЭС.

https://www.ukrinform.ru/rubric-regions/3015245-mer-netisina-napisal-zaavlenie-na-upc-mp-izza-vspyski-koronavirusa-v-gorode.html

---

olma
№ 1572485 вiд 2020-04-29 09:40:10

Як переказати гроші на картку і не порушити закон про фінмоніторинг - роз'яснення Нацбанку

https://news.finance.ua/ua/news/-/469898/yak-perekazaty-groshi-na-kartku-i-ne-porushyty-zakon-pro-finmonitoryng-rozyasnennya-natsbanku

---

Папка
№ 1572484 вiд 2020-04-29 09:39:18

2 Vichny
в„– 1572467

>> І да, Папка, продовжую хуїти навіть після минулорічних виборів.

А я вже остаточно розчарувався в більшості :(

---

Папка
№ 1572483 вiд 2020-04-29 09:38:04

2 Voxa( м.Запоріжжя)
в„– 1572465

Теоретично бзільшення суми для фінмоніторингу до 400 тис. це послаблення, але не суттєве, т.я. для чуваків з чорною готівкою все рівно світити готівку через ідентифікацію не дуже бажано. Зараз всі транзакції більше 5 тис. грн. мають містити вичерпну ідентифікуючу інформацію про платника та отримувача. Тому якщо навіть і під час операції за яйця не візьмуть, то можуть це зробити пізніше - вся історія транзакцій буде відслідковуватись.

---

Папка
№ 1572482 вiд 2020-04-29 09:33:30

Пардон,

в„– 1572481 Р±СѓРІ Сѓ РІС–РґРїРѕРІС–РґРґСЋ РЅР° Taras_Sh в„– 1572469

---

Папка
№ 1572481 вiд 2020-04-29 09:31:21

2 Voxa( м.Запоріжжя)
в„– 1572465

Ключова різниця, що з при оплатою більше 5 тис. грн. покупець має бути ідентифікований (тобто надати паспорт) і не повинен надавати інформацію про джерело походження коштів. А от при оплаті більше 150 тис. грн. (зараз більше 400 тис. грн.) - ти повинен подати заявку на фінмоніторинг з підтвердженням джерела надходження коштів (яку ще й розглядають кілька днів). Тому відділення банку в автосалоні не дуже допомагає, якщо ти хочеш заплатити чорною готівкою, походження якої не можеш офіційно підтвердити.

---

Недописувач( але Поціновувач)
№ 1572480 вiд 2020-04-29 09:24:55

Якщо громадяни усіма силами намагаються наїбати державу, то треба не лише 3.143дячити їх у відповідь, але й проаналізувати ситуацію - можливо держава щось робить не так;)

---

Enot
№ 1572479 вiд 2020-04-29 09:05:30

Тобто якщо залити на картку з терміналу два рази по 5000 тобі теоретично можуть заблокувати картку і конфіскувати гроші?

---

Z!( Kyiv)
№ 1572478 вiд 2020-04-29 08:39:43

Starik( Украіна, Київ)
в„– 1572475

За старим теж слідкували. Допомогло :)?
Одну суму платиш в одному відділені, а іншу в другому.
Або одну частину суми платиш сьогодні, іншу завтра.

Ось така вона украъїнська реальність :)

---

Feodorit
№ 1572477 вiд 2020-04-29 08:34:18

Taras_Sh в„– 1572469
В автосалоні Тойота знаходиться відділення банку. Ти туди можеш хоч 20 мільйонів за один раз внести.

Можеш, після надання документів про походження коштів і отримання дозволу від фін.моніторингу. В Приваті, з мого досвіду, дозвіл приходить за годину-дві, але може бути і наступного дня, а може бути і відмова. Тому перший раз мільйони з собою везти не варто. Іноді простіше розбити на суми нижче фін.моніторингу або звернутися до банку який не так старанно виконує його норми.

---

Batyj
№ 1572476 вiд 2020-04-29 08:31:00

Знаю человека, который приналичии картрчек платит за оренду квартиры наличкой через банкомат. Т сумма болше 5 тыс.
Чтоб не вычислилиили не отследили..

---

Starik( Украіна, Київ)
№ 1572475 вiд 2020-04-29 08:19:44

Z!( Kyiv)
в„– 1572474

В новом законе про такие разбивки тоже говорится.
За ними начнут следить.

---

Z!( Kyiv)
№ 1572474 вiд 2020-04-29 07:50:52

2 Voxa( м.Запоріжжя)
в„– 1572465

Коли було обмеження на >=15000 грн, то сума розбиваласьна декілька проплат менших за обмеження.

Наприклад 17000, розбивали на 14500 і 2500.

Будуть робити теж саме, але більше витрачатимуть часу.

---

Z!( Kyiv)
№ 1572473 вiд 2020-04-29 07:45:21

Vichny
в„– 157246
Банки - це вчорашній день. Зараз певну банківську нішу заповнють фінансові компанії. Які оперативніше та швидше виконують , наприклад переказ коштів :) І у цих компаній є свої відділеня. Навіть УкрПошта має вже ліцензії на таку діяльність.

Бариги крутять таким баблом, що ІТ-шникам і не снились :) І вони, а також кожний бізнес(мають сірий сегмент ) ганяють кеш.

https://news.finance.ua/ru/news/-/469392/dochka-novoj-pochty-otchityvaetsya-o-naibolshej-pribyli-sredi-finkompanij-za-2019-god

---

Perfect Stranger(http://www.ukrainiansoccer.net)
№ 1572472 вiд 2020-04-29 07:26:08

Batyj
в„– 1572471

ну мoжуть бути i iншi причини нaвiщo aнтиКo зaкoн пoтрiбний Пo :)

---

Batyj
№ 1572471 вiд 2020-04-29 05:54:50

а я то думаю назуя Порошенко голосует с зеленожопыми за антиколомрйский закрон¿
Все просто. Чтобы сорвать сотрудничество с МВФ.
Шабунин - редкий ублюдок

---

Perfect Stranger(http://www.ukrainiansoccer.net)
№ 1572470 вiд 2020-04-29 03:52:41

Звільнення Ситника: як і чому Коломойський, Аваков і Порошенко зривають угоду з МВФ

https://www.pravda.com.ua/columns/2020/04/28/7249737/

---

Taras_Sh
№ 1572469 вiд 2020-04-29 03:08:53

2 Папка
в„– 1572461

2 Vichny
в„– 1572456

Я N років тому (точно не памʼятаю скільки, але якраз в той рік, коли ввели обмеження на оплату 150 тис. грн. готівкою) сидів в салоні Toyota чекав поки завершать ТО робити. І спостерігав, як чувак приїхав купляти авто... Менеджер сам запитак клієнта, як той збирається платити і отримавши відповідь, що готівкою (а сума була біля 1 млн. грн.), сказав, що немає проблем - в них є 2 каси (поруч ще салон їхньої групи), тому за 3 дні він зможе внести всю суму готівкою без проблем.
Чорна готівка і зараз ходить дай боже...

В автосалоні Тойота знаходиться відділення банку. Ти туди можеш хоч 20 мільйонів за один раз внести. 150 тисяч то ти в звичайному магазині не можеш розрахуватися

---

Vichny
№ 1572468 вiд 2020-04-29 01:58:55

А, і ще. Ризик, що хтось їбане ззаду по голові під час дрочіння терміналу набагато більше ніж то що це відбудеться у відділенні банку.
Так нафіга, питається? Смисл?
Ну, 100-200 грн через термінал на якусь хуйню, чи там телефон терміново поповнити, я розумію. Вважав, що для такого ці термінали і створені.
А закидувати туди по 5000+ грн, ну то пиздець якийсь, і мазохізм то того ж, реально.

---

Vichny
№ 1572467 вiд 2020-04-29 01:54:28

Voxa( м.Запоріжжя)
в„– 1572465В РІiРґ 2020-04-29 00:48:39

Ого, ці базарники заробляють більше 5000 грн на день? Ніхуйово, суцільні злидні і епоха бідності.
Ну але якщо вже так припекло покласти на свою карту 100500 грн, то хто заважає прийти в банк із своєю котлєтою і паспортом і покласти на рахунок, як то у нормальному світі робиться?
Невже простіше дрочить термінал по одній купюрі, не кожна з яких хавається з першого разу?
Я реально хуїю. І да, Папка, продовжую хуїти навіть після минулорічних виборів.

---

Недописувач( але Поціновувач)
№ 1572466 вiд 2020-04-29 00:57:06

Starik (Україна, Київ) [Останнi 20 месаг]
в„– 1572458 РІiРґ 2020-04-29 00:14:49

Для покупця це як раз непогано, бо завдяки тому, що продавець не сплачує податків, покупець отримує кращу ціну;)

---

Voxa( м.Запоріжжя)
№ 1572465 вiд 2020-04-29 00:48:39

та ви як малі діти.
офіційно визнано шо в нас від 30% до 40% в тіні. Оці усі базарники, фотпи "на довєрії" :) і пр вони ж живуть в налі. До речі це усі по кому карантин найбільше вдарив.
Так от вони ж свій нал на картку кладуть аж бігом. Квитки електронні, букінги, платя один одному та інш. До тисячі длр суми ходять тіки так. Тому це досить неприємна штука. Чи допоможе це вивисти їх з тіні - 100% ні. Але проблеми створить.
А о з 150тис до 400 це якраз послаблення для чувауків з салону тойоти, тут здобули :( Але було б дуже дивно якби стало навпаки.

---

Папка
№ 1572464 вiд 2020-04-29 00:28:28

2 Vichny
в„– 1572463

Ти після минулорічних виборів ще чомусь дивуєшся? :)

---

Vichny
№ 1572463 вiд 2020-04-29 00:25:21

Папка
в„– 1572461

Та ходить, знаю, особливо для таких пацанів.
Але ось пересічним то нафіга? В день зарплати знімають все бабло підчисту з банкомату, потім дрочать термінали, я хуїю.
Так залиш ти, курва пару тисяч на картці, так нє, хуя, "нє давєряю банку", йобаний совок.

---

Vichny
№ 1572462 вiд 2020-04-29 00:23:09

Starik( Україна, Київ)
в„– 1572458

Так же ж немає і не було проблем зробити переказ мені, як фізичній особі, іншому хую, який тіпа теж фізична особа, але то зашифрований бізнес.
Згоден, хуйово для податків.
Але ж моє питання не про те.
А про те, що нафіга мені знімати пакован бабла із, скажімо, зарплатної картки, і дрочити термінал по 1 купюрі, щоб заплатити якомусь хую 10000 за послугу чи товар, якщо я можу то зробить одним махом, інколи навіть в онлайн-банк заходити не потрібно?

---